お客さまの最善の利益、最適な商品の提案、提供【原則2・3】

具体的取り組み

  • お客さまの意向の聞き取りをしっかりとし、お客さまにとって最善な商品をご提案いたします。
  • アンケートを作成してお客さまの声をより多く回収し、その中でお客さまの要望、苦情などの声を拾い上げお客さまに安心・満足を感じてもらえるよう努力いたします。

手数料の明確化【原則4・5】

具体的取り組み

  • お客さまが今現状加入されている内容を正しく確認し、最新の情報をまじえ、また、同じような商品を取り扱う場合やいくつか選択肢がある場合はタブレットやパンフレットを使用して丁寧な説明に努めます
  • お客さまと対話したことは対応記録やVOSに入力し、保存します

重要な情報のわかりやすい提供【原則5】

具体的取り組み

  • お客さまの家族関係、年齢、生活環境などを鑑みてお客さまに最適な提案をお見積りし、満期2カ月前にご案内します
  • 高齢のお客さまにはご家族同席をお願いし、それが難しい場合はこちらが2名体制で訪問をさせていただきます。また同席者のご連絡先も伺います

お客さまにふさわしいサービス提供【原則6】

具体的取り組み

  • 士業、整備工場など専門家とのパイプをつくり、社員全員でお客さまの様々な問題解決にお力添えできる存在になれるよう努めます
  • 毎月定期的に勉強会を開催し同時にコンプライアンス研修、ヒヤリハット（毎月1人1件以上）の共有を行い、常にPDCAを機能させます

従業員に対する適切な動機づけの枠組み【原則7】

具体的取り組み

  • 人事制度にお客さま対応品質を評価する項目を設定します
  • 積極的な資格取得を推奨し、支援します
  • 常に最新の情報を習得できるよう定期的に勉強会を開催します

「お客さま本位の業務運営方針」について、具体的な取組み状況を測るものとして、以下の指標を設定いたします。

【2026年度重要業績評価指標／KPI】

アンケート回答件数　70件（SJ社分50件・自社作成分20件）
事故かけつけ件数割合（ロードサービス・県外・深夜対応分除く）　80％
満期日7日前証券作成率　85％
募集人ごとの取り扱い件数バランスの是正 （毎月１０件振り分け）

【2025年度品質指標実績】

アンケート回収率 7.5%
事故対応窓口割合 86.8%
満期日7日前証券作成率 75.3%

策定日　2026年4月1日